مدیریت ریسک یکی از مهم‌ترین مباحثی است که تا به حال در مورد بازارهای مالی خوانده‌اید. چرا این موضوع مهم است؟ خب، ما در بازارهای فارکس یا کریپتو فعالیت داریم تا کسب درآمد و سود کنیم، باید یاد بگیریم که چگونه ریسک (زیان‌های احتمالی) را مدیریت کنیم. از قضا و به طرز عجیبی، این موضوع، یکی از چیزهایی است که در اکثر موارد نادیده گرفته می‌شود.
بسیاری از معامله‌گران فارکس، فقط برای شروع معامله، بدون توجه به اندازه‌ی کل حسابشان، نگران و مضطرب هستند. آنها صرفاً تعیین می‌کنند که تا چه حد ضرر در یک معامله برایشان قابل پذیرش و تحمل است و بعد از آن، دکمه‌ی “خرید یا فروش را می‌زنند. برای این نوع سرمایه‌گذاری یک اصطلاح وجود دارد: قمار!
وقتی شما بدون دانستن قوانین مدیریت ریسک، معامله می‌کنید، در واقع دارید قمار می‌کنید. شما به برگشت سرمایه‌تان در طولانی‌مدت نگاه نمی‌کنید. در عوض، فقط به دنبال آن جایزه و یا پاداش بزرگ هستید. قوانین مدیریت ریسک نه تنها از شما محافظت می‌کنند بلکه می‌توانند در دراز مدت برایتان سودآور نیز باشند. اگر به ما اعتماد و باور ندارید و فکر می‌کنید که “قمار” راهی برای ثروتمند شدن است، پس به این مثال توجه کنید:
مردم همیشه به سایت های شرطبندی می‌روند تا پول خود را به امید برنده‌شدن جایزه‌ی بزرگ (big jackpot) قمار کنند و در واقع، بسیاری از آنها نیز برنده می‌شوند. اگر بسیاری از افراد برنده می‌شوند پس چطور است که صاحبان کازینوها همچنان پول درمی‌آورند؟ پاسخ این است که اگر چه افراد، برنده‌ی چایزه می‌شوند، اما در درازمدت، کازینوها همچنان سودآور هستند زیرا از افرادی که برنده نمی‌شوند، پول بیشتری به جیب می‌زنند.
اینجاست که اصطلاح «خانه (صاحب کازینو) همیشه برنده است» را استفاده می‌کنند. بدین معنی که سود خالص همواره در حساب صاحبان کازینو خواهد رفت. حقیقت این است که کازینوها فقط آماردانان بسیار ثروتمندی هستند. آنها می‌دانند که در درازمدت، خودشان هستند که پول در می‌آورند؛ نه قماربازان. حتی اگر یک آدم معمولی برنده‌ی یک جایزه‌ی صدهزار دلاری در یک دستگاه بازی (ماشین اسلات) شود، صاحبان کازینو می‌دانند که صدها قمارباز دیگر وجود دارند که برنده‌ی آن جایزه نیستند و پول مستقیماً به جیب خودشان برگردانده می‌شود.
مثال بالا، یک نمونه‌ی کلاسیک از نحوه‌ی کسب درآمد آماردانان از قماربازان است. هر چند هر دو پول خود را از دست می‌دهند، اما آماردانان (در واقع همان صاحبان کازینو)، می‌دانند که چگونه زیان‌های خود را کنترل کند.
در واقع مدیریت ریسک اینگونه عمل می‌کند. اگر یاد بگیرید چگونه زیان خود را کنترل کنید، شانس سودآوری خواهید داشت. در نهایت، ترید در فارکس یک بازی اعداد است؛ به این معنی که شما باید هر عامل کوچکی را تا آنجا که می‌توانید به نفع خود تغییر دهید و به سمت سودآوری بکشانید. در کازینوها، امتیاز میزبان (درصد سود صاحب کازینو) گاهی اوقات فقط 5 درصد بیشتر از بازیکن است اما این 5 درصد، تفاوت بین برنده‌بودن و بازنده‌بودن است. شما می‌خواهید تریدر ثروتمندی باشید و نه قمارباز، زیرا در طولانی‌مدت، شما می‌خواهید ” برنده باشید.”